Угода користувача

Платіж/операція - переказ електронної та/або іншої валюти від платника до отримувача. Заявка - вираження наміру Користувача скористатися однією з послуг, що пропонуються Сервісом CoinDrift.top шляхом заповнення електронної форми через Інтернет-сайт Сервісу, на умовах, які описані в Угоді та зазначені в параметрах цієї Заявки. Вихідна валюта - електронний актив, який Користувач бажає продати або обміняти. Вихідний рахунок - номер гаманця або будь-яке інше позначення рахунку Користувача в Платіжній системі, з якого була відправлена Вихідна валюта. Результуюча валюта - електронний актив, який Користувач отримує в результаті продажу або обміну Вихідної валюти. Результуючий рахунок - номер гаманця або будь-яке інше позначення рахунку Користувача в Платіжній системі, на який буде відправлена Результуюча валюта. Платіж/операція - переказ електронної та/або іншої валюти від платника до отримувача. Заявка - вираження наміру Користувача скористатися однією з послуг, що пропонуються Сервісом CoinDrift.top, шляхом заповнення електронної форми через Інтернет-сайт Сервісу, на умовах, що описані в Угоді та зазначених у параметрах цієї Заявки. Вихідна валюта - електронний актив, який Користувач бажає продати або обміняти. Початковий рахунок - номер гаманця або будь-яке інше позначення рахунку Користувача в Платіжній системі, з якого була відправлена Початкова валюта. Результуюча валюта - електронний актив, який Користувач отримує в результаті продажу або обміну Вихідної валюти. Результуючий рахунок - номер гаманця або будь-яке інше позначення рахунку Користувача в Платіжній системі, на який буде відправлено Результуючу валюту. Резерв валюти - наявний у розпорядженні Сервісу CoinDrift.top, на момент створення Заявки, обсяг певного Електронного активу. Обмін валюти - обмін електронної валюти однієї платіжної системи на електронну валюту іншої платіжної системи. Курс - вартісне співвідношення двох електронних активів при їх обміні.

3.Предмет Угоди

Предметом цієї Угоди є надання Користувачеві Сервісом CoinDrift.top послуги з обміну цифрових та електронних валют.

4. Послуги та спосіб їх надання

4.1 Замовлення послуг Сервісу здійснюється Користувачем шляхом направлення Заявки через Інтернет-сайт Сервісу. 4.2 Керування процесом обміну цифрових і електронних валют або отримання інформації про хід виконання угоди здійснюються Користувачем за допомогою відповідного призначеного для користувача інтерфейсу, розташованого на Інтернет-сайті Сервісу. 4.3 Сервіс CoinDrift.top здійснює виконання Заявок відповідно до умов роботи відповідних платіжних систем. 4.4 Сервіс CoinDrift.top не є стороною угоди між Платіжною системою та Клієнтом платіжної системи і не несе відповідальності за дії іншої Платіжної системи. Права та обов'язки Платіжної системи та її Клієнтів регулюються умовами надання послуг відповідних Платіжних систем. 4.5 Сервіс не вимагає засвідчення в тому, що відправник і одержувач коштів, які беруть участь у Транзакції, є однією і тією ж особою, Сервіс CoinDrift.top не є стороною у взаємовідносинах відправника та одержувача цифрових або електронних валют. 4.6 Скориставшись послугами Сервісу, Користувач підтверджує, що законно володіє і розпоряджається грошовими коштами та цифровою валютою, що беруть участь у відповідній Транзакції. 4.7 Користувач зобов'язується самостійно обчислювати та сплачувати всі податки, що вимагаються згідно з податковим законодавством за місцем знаходження Користувача.

5. Вартість послуг

5.1 Вартість послуг Сервісу встановлюється керівництвом Сервісу і публікується на інтернет-сайті Сервісу. 5.2 Сервіс має право самостійно змінювати курси обміну електронних валют і комісійних, що стягуються, в будь-який час в односторонньому порядку, про що повідомляє Користувачів сервісу попереднім розміщенням інформації про ці зміни на інтернет-сайті Сервісу. 5.3 У Заявці, що створюється Користувачем на інтернет-сайті сервісу, вказується Курс, розмір комісії, що стягується відповідною Платіжною системою за проведення Операції, а також загальна сума грошових коштів або електронної валюти, які перераховуються та отримуються.

6. Правила користування Акаунтом на сайті CoinDrift.top

6.1 Реєструючись на сайті, Ви даєте свою згоду на передачу CoinDrift.top достовірних даних про себе відповідно до процедури реєстрації на Сайті. 6.2 Ми можемо проводити додаткові перевірки Вашої інформації та запитувати у Вас будь-яку необхідну документацію і дані пов'язані з обміном (паспорт, фотографію картки, відеоверифікацію Користувача, квитанцію відправки коштів та інші необхідні дані) по будь-якій причині, пов'язаній з використанням Вами послуг та/або як підтверджуючий доказ для будь-якої інформації, яку Ви надаєте. Якщо умови надання документів не виконані, сервіс має право відмовити в наданні послуг та ініціювати повернення коштів на реквізити відправника протягом семи банківських днів. 6.3 Адміністрація сервісу CoinDrift.top торможе в будь-який час і на свій власний розсуд відмовити Вам у можливості відкрити Обліковий запис, обмежити Обліковий запис або призупинити будь-яку транзакцію до закінчення розгляду будь-якої інформації, наданої Вами. 6.4 Ви визнаєте, що несете відповідальність за збереження суворої конфіденційності інформації Вашого облікового запису, включно з Вашим паролем, а також за всі дії та транзакції, розміщені на Вашому обліковому записі. 6.5 Ви погоджуєтеся з тим, що не будете використовувати Сервіси для здійснення будь-якої злочинної діяльності, включаючи відмивання грошей, незаконні азартні ігри, фінансування тероризму. Крім того, Ви гарантуєте, що не будете використовувати методи для приховування місця розташування, з якого Ви заходите на Сайт, і що Ви будете повідомляти Сервісу на його вимогу Ваше точне та істинне місце розташування. Якщо Сервіс на власний розсуд визначить, що діяльність на Вашому Акаунті є підозрілою або пов'язана з будь-якою забороненою діяльністю чи незаконною операцією, Компанія може призупинити дію Вашого Акаунта, заблокувати будь-які невиконані транзакції, відхилити будь-які подальші транзакції.

7. Обмін електронної валюти

7.1 Шляхом оформлення Заявки Користувач доручає, а Сервіс CoinDrift.top від свого імені та за рахунок Користувача, вчиняє дії з обміну Електронної валюти однієї Платіжної системи (Вихідна валюта) на Електронну валюту іншої Платіжної системи (Результуюча валюта) обраної Користувачем. 7.2 Користувач зобов'язується перерахувати (передати) Вихідну валюту, в розмірі зазначеному в Замовленні, а Сервіс CoinDrift.top, після отримання відповідної Електронної валюти, зобов'язується перерахувати (передати) Користувачеві Результуючу валюту, розраховану за Курсом та у відповідність до тарифів Сервісу. 7.3 Протягом відведеного регламентом часу (в залежності від напрямку обміну) з моменту отримання грошових коштів від Користувача, в розмірі, зазначеному у відповідній Заявці, Сервіс зобов'язаний перерахувати (передати) Отриману електронну або фіатну валюту на реквізити та в розмірі, зазначеному Користувачем у Заявці, якщо цьому не перешкоджають форс-мажорні обставини. 7.4 Заявку слід оплачувати виключно через форму оплати на нашому сайті (мерчант), яка доступна після натискання кнопки "Оплатити". Оплата за реквізитами не допускається. 7.5 Обов'язок Сервісу CoinDrift.top щодо перерахування (передачі) Електронної валюти Користувачеві вважається виконаним у момент списання Електронної валюти у відповідній Платіжній системі з рахунку Сервісу CoinDrift.top, що реєструється в історії операцій відповідної Платіжної системи. 7.6 Сервіс CoinDrift.top має право скасувати створену Користувачем Заявку, якщо кошти в сумі Вихідної валюти не надійшли на рахунок сервісу протягом 30-90 хвилин. 7.7 Курс не фіксується при створенні заявки. При зміні курсу на 0.01% до зарахування коштів, автомат автоматично перераховує курс на момент зарахування депозиту на біржу партнера, за останнім підтвердженням мережі, див. таблицю підтверджень п. 7.8. Заявка видаляється автоматично після закінчення 30-90 хв. якщо не надійшов депозит, так само при надходженні оплати заявка буде відновлена автоматично, в цьому випадку сума виплати за заявкою буде перерахована за курсом на момент надходження оплати. 7.9 Кількість підтверджень транзакції Вихідної валюти, за яких відбувається зарахування коштів Платіжним партнером на рахунок Сервісу, вказані в таблиці нижче: 7.10 Регламент зарахування коштів на картки Visa, MasterCard банків України та Казахстану (міжнародні перекази не підтримуються, лише картки, видані в цих країнах) становить від 1 до 3 годин. Сервіс CoinDrift.top зобов'язується обробити вашу заявку протягом 24 годин. При транзакціях понад 4900 грн для UAH та понад 299000 тг для KZT, виведення здійснюється кількома транзакціями та в ручному режимі. 7.11 Якщо адреса рахунку Електронного активу Користувача не пройшла перевірку безпеки (AML), то для отримання Результуючої валюти або повернення (згідно з п. 10) Електронного активу Користувач зобов'язується пройти відеоверифікацію (надіслати відео на пошту admin@coindrift.top), на якій буде чітко видно обличчя Користувача, паспорт, а також інформацію за заявкою. Також якщо гаманець Користувача має ризики, що відносяться до "Високих" (Dark Market, Dark Service, Illegal Service) до відео верифікації необхідно додати інформацію щодо походження коштів: яким чином ці кошти опинились у Користувача? (Перевів з іншої платформи (шлях, хеш і подробиці), купив на платформі (ордери), купив за домовленістю (листування, докази оплати і зарахування купленого) і т.д). 7.12. Сервіс CoinDrift.top має право призупинити операцію і утримати кошти Користувача, з метою запобігання шахрайським та іншим діям, які можуть завдати фінансові та репутаційні втрати для Сервісу або Користувача. 7.13. Сервіс CoinDrift.top має право встановити кількісні ліміти на Операції. Інформація про ліміти вказується на Інтернет-сайті Сервісу. У разі порушення Користувачем лімітів транзакції "мінімум-максимум" при оплаті заявки, Сервіс не несе відповідальності за збитки Користувача, що спричинені цією помилкою. 7.14. Якщо Користувач перерахував Електронний актив у мережі, що відрізняється від зазначеної ним у Заявці, то отримана Результуюча валюта або повернення (згідно з п. 10) Електронного активу буде перераховано Користувачеві з вирахуванням 25 USD і комісії мережі 7.15. Сервіс не підтримує транзакції зі смарт-контрактами. Сервіс не несе відповідальність за фінансові втрати Клієнта, що можуть бути спричинені транзакцією зі смарт-контрактом, яку ініціював Клієнт.

8. Набрання Угодою чинності

8.1 Ця Угода вважається укладеною на умовах публічної оферти, що акцептується Користувачем під час подання ним Заявки. 8.2 Публічною офертою визнається будь-яка інформація, що відображається Сервісом CoinDrift.top на інтернет-сайті сервісу, в тому числі та, що відображається в процесі оформлення Заявки. 8.3 Акцептом публічної оферти визнається вчинення Користувачем дій по завершенню формування Заявки, що підтверджують його намір скористатися послугами Сервісу CoinDrift.top на умовах, описаних у цій Угоді та зазначених у Заявці. 8.4 Дата і час акцепту, а також параметри умов Заявки фіксуються Сервісом CoinDrift.top автоматично в момент завершення формування заявки. 8.5 Угода набуває чинності з моменту завершення формування Заявки Користувачем. Користувач має право відмовитися від здійснення операції за Заявкою до оплати Операції.

9. Відповідальність Сторін

9.1 Сервіс CoinDrift.top несе фінансову відповідальність перед Користувачем у розмірі грошових коштів або електронних активів, ввіреної Користувачем для здійснення Заявки. 9.2 Сервіс CoinDrift.top не відповідає за несправності, помилки і збої в роботі програмних і/або апаратних засобів, що забезпечують функціонування послуг Сервісу CoinDrift.top, що виникли з причин, не залежних від Сервісу CoinDrift.top, а також пов'язані з цим збитки Користувача 9.3 Сервіс надає послуги з обміну, купівлі та продажу електронних активів або електронних грошей. Сервіс CoinDrift.top не надає послуги зі збору коштів, не надає оплату товарів або послуг інших постачальників. 9.4 Сервіс CoinDrift.top не відповідає за збитки Користувача, що виникли в результаті неправомірних дій третіх осіб. 9.5 Сервіс CoinDrift.top не несе відповідальності за будь-які відкладені або нереалізовані Заявки, викликані помилкою іншої Платіжної системи або банку, зазначеними користувачем в оформленій Заявці. 9.6 Користувач несе всю відповідальність за достовірність і правильність відомостей, зазначених ним при заповненні Заявки. У разі якщо Користувач не вказав або невірно вказав дані, Сервіс CoinDrift.top не відповідає за збитки Користувача, понесені в результаті допущеної помилки. 9.7 Інформація по Операції зберігається в базі даних Сервісу і є першоджерелом, на яке орієнтуються Сторони угоди в спірних ситуаціях. 9.8 Сторони звільняються від відповідальності за повне або часткове невиконання своїх зобов'язань за Угодою, якщо таке стало наслідком обставин непереборної сили, які виникли після набрання чинності Угодою, внаслідок подій надзвичайного характеру, що не могли бути передбачені та відвернені розумними заходами.

10. Повернення

10.1 Сервіс зобов'язується повернути Електронні активи, що були надіслані Користувачем на рахунки Сервісу тільки в тому випадку, якщо Обмін не відбувся, тобто Користувач не отримав Активи від Сервісу на свій рахунок, за виключенням ситуацій зазначених у п.7.11 - непроходження АМЛ-перевірки). 10.2 Повернення здійснюється на суму Електронного активу, відправлену Користувачем на рахунки Сервісу, за вирахуванням комісії всередині мережі платіжної системи та різниці курсу монета/usdt. 10.3 Дії Сервісу щодо повернення починаються тільки після звернення Користувача до служби підтримки Сервісу. Це означає, що без звернення Користувача Сервіс не діє щодо повернення.

11. Інші положення

11.1 Сервіс CoinDrift.top має право в односторонньому порядку вносити зміни до Угоди шляхом публікації змін на Сайті Системи. Зміни набирають чинності з моменту опублікування, якщо інший термін набрання змінами чинності не визначено додатково при їх публікації. 11.2 Сервіс CoinDrift.top має право відмовити користувачеві в оформленні заявки без пояснення причин відмови. 11.3 Сервіс має право в разі підозрілих дій в процесі оформлення заявки користувачем, з метою уникнення шкоди від Хакерських атак призупиняти виконання таких операцій до з'ясування причин цих дій. 11.4 Сервіс CoinDrift.top має право відправляти Користувачеві на вказаний e-mail інформацію про стан процесу обміну, тому що це є невід'ємною частиною процесу успішного завершення обміну. 11.5 Сервіс може призупинити використання сайту для технічного обслуговування. Тобто Користувач приймає на себе ризики, пов'язані з тим фактом, що не завжди може скористатися послугами та сайтом CoinDrift.top або виконувати термінові транзакції з використанням Вашого облікового запису. 11.6 Інформація про Користувача та про його операції зберігатиметься на сервері та не може бути видалена.

Політика KYC / AML

1. Вступ

Політика протидії легалізації доходів, здобутих злочинних шляхом та "Знай свого клієнта" (далі - "AML/Політика KYC") призначена для запобігання та зниження можливих ризиків CoinDrift.top бути втягнутим у будь-яку незаконну діяльність.

2. Мета внутрішнього регулювання

Сервіс дотримується практик і заходів, у сфері протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом і фінансуванню тероризму (AML). Метою цих заходів є демонстрація того, що CoinDrift.top ставиться серйозно до будь-яких спроб використовувати свій сервіс в незаконних цілях.

3. Застереження

Сервіс CoinDrift.top застерігає користувачів від спроб використання сервісу для легалізації грошових коштів, отриманих злочинним шляхом, фінансування тероризму, шахрайства будь-якого роду, а також від використання сервісу для купівлі заборонених товарів і послуг. Сервіс CoinDrift.top, його адміністрація, співробітники і власники домену не несуть відповідальності за неправомірне використання сервісу третіми особами, дії зловмисників і можливий збиток, пов'язаний з використанням сервісу.

4. Вимоги

Для запобігання операціям незаконного характеру сервіс CoinDrift.top встановлює певні вимоги до всіх Заявок, що створюються Користувачем: 4.1. Відправником і одержувачем Платежу за Заявкою має бути одна й та сама особа. З використанням послуг Сервісу категорично заборонені перекази на користь третіх осіб. 4.2 Всі контактні дані, що заносяться Користувачем до Заявки, а також інші персональні дані, що передаються Користувачем Сервісу, повинні бути актуальними і повністю достовірними. 4.3 Категорично заборонено створення Заявок Користувачем з використанням анонімних проксі-серверів, VPN, Tor або будь-яких інших анонімних підключень до Інтернету.

5. Процедури Верифікації

Одним із міжнародних стандартів запобігання незаконній діяльності є належна перевірка клієнтів (далі - Перевірка). З цією метою CoinDrift.top впроваджує свої власні процедури перевірки в суворих стандартах протидії легалізації доходів, здобутих злочинних шляхом та процедуру "Знай свого клієнта". 5.1 Сервіс CoinDrift.top може вимагати, щоб Користувач надав Сервісу надійні, незалежні вихідні документи, дані або інформацію (наприклад, національну ID карту, міжнародний паспорт, виписку з банку). Для таких цілей Сервіс CoinDrift.top залишає за собою право збирати ідентифікаційну інформацію Користувача для цілей дотримання Політики AML/KYC. 5.2 Сервіс CoinDrift.top зробить кроки для підтвердження автентичності документів та інформації, наданої Користувачами. Всі юридичні методи для подвійної перевірки ідентифікаційної інформації будуть використовуватися, і Сервіс залишає за собою право розслідувати випадки певних Користувачів, особистості яких були визначені як небезпечні або підозрілі. 5.3 Сервіс CoinDrift.top залишає за собою право перевіряти особу Користувача на постійній основі, особливо, коли його ідентифікаційна інформація була змінена або його діяльність видалася підозрілою (незвичною для конкретного Користувача). Крім того, Сервіс CoinDrift.top залишає за собою право запитувати у Користувачів актуальні документи, навіть якщо вони пройшли перевірку автентичності в минулому. 5.4 Інформація про ідентифікацію Користувача збиратиметься, зберігатиметься, спільно використовуватиметься та захищатиметься суворо згідно з Політикою конфіденційності CoinDrift.top та відповідними правилами. 5.5 Після підтвердження особи Користувача Сервіс CoinDrift.top може відмовитися від надання послуг Користувачеві в ситуації, коли послуги Сервісу використовуються для ведення незаконної діяльності. 5.6 Користувачі, які мають намір використовувати платіжні картки з метою споживання послуг, повинні пройти перевірку картки відповідно до інструкцій, доступних на сайті CoinDrift.top. 5.7 Сервіс CoinDrift.top має нормативні вимоги щодо перевірки джерела фінансових коштів або криптовалюти, щоб знати, що джерела коштів, які Користувачі використовують для торгівлі, є законними.

6. Відповідальна Посадова Особа за дотримання норм AML, є особа, належним чином уповноважена Сервісом CoinDrift.top, чий обов'язок полягає у забезпеченні ефективного впровадження та забезпечення дотримання політики AML/KYC.

6.1 Обов'язком такої посадової особи є контроль за всіма аспектами діяльності CoinDrift.top з протидії легалізації доходів, здобутих злочинним шляхом, включно з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму, включно з, але не обмежуючись нижченаведеними методами: - збирання ідентифікаційної інформації користувачів; - створення й оновлення внутрішніх політик та процедур для завершення, розгляду, представлення та зберігання всіх звітів та записів, які вимагаються згідно із чинними законами й правилами; - моніторинг транзакцій та досліджень; - моніторинг транзакцій і досліджень; - моніторинг транзакцій і досліджень; - моніторинг транзакцій і досліджень; - моніторинг транзакцій і досліджень; - моніторинг транзакцій і досліджень; - моніторинг транзакцій і досліджень; - моніторинг транзакцій і досліджень; - моніторинг транзакцій і досліджень; - моніторинг транзакцій. 6.2 Посадова особа, відповідальна за дотримання норм AML, має право взаємодіяти з правоохоронними органами, які беруть участь у запобіганні відмиванню грошей, фінансуванню тероризму та іншій незаконній діяльності.

7. Системні функції

Сервіс CoinDrift.top виконує безліч завдань, пов'язаних із дотриманням норм, включно зі збором даних, фільтрацією, веденням записів, управлінням розслідуванням і звітністю. Системні функції включають: - щоденна перевірка Користувачів на існування визнаних "чорних списків" (наприклад, OFAC), агрегування передач за кількома точками даних, розміщення користувачів у списках спостереження та відмови в наданні послуг, відкриття справ для розслідування там, де це необхідно, надсилання внутрішніх повідомлень і заповнення обов'язкових звітів, якщо це може бути застосовано; - управління справами та документами.

8. Аналіз поведінки

Сервіс CoinDrift.top перевіряє Користувачів не тільки шляхом перевірки їхньої особистості, але, що більш важливо, шляхом аналізу їхньої поведінки в транзакціях. Тому Сервіс покладається на аналіз даних як інструмент оцінки ризику та виявлення підозр.

9. Оцінки ризиків

CoinDrift.top відповідно до міжнародних вимог, застосовує практику, оцінки ризику для боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму. Застосовуючи практику оцінки ризику для боротьби з відмиванням грошей, Сервіс забезпечує порівнянність заходів щодо запобігання або зменшення відмивання грошей та фінансування тероризму з виявленими ризиками.

10. Виконання перевірок клієнтів

При виникненні обґрунтованих підозр у адміністрації сервісу CoinDrift.top в тому, що користувач намагається скористатися послугами Сервісу для відмивання грошей або з метою проведення будь-яких інших незаконних операцій, адміністрація має право: 10.1. призупинити виконання обмінної операції користувача; 10.2. запитувати у Користувача документи, що ідентифікують особу; 10.3. запитувати у Користувача будь-яку додаткову інформацію і документи в разі здійснення ними підозрілих транзакцій; 10.4. забезпечити, щоб повідомлення про підозрілий характер транзакцій передавалися належним правоохоронним органам через посадову особу, відповідальну за дотримання норм AML.

11. Конфіденційність

Сервіс CoinDrift.top гарантує конфіденційність клієнта відповідно до політики конфіденційності сервісу. 11.1 Сервіс CoinDrift.top і його співробітники зобов'язуються зберігати конфіденційність щодо будь-яких фактів, виявлених у зв'язку з будь-якою сумнівною угодою. Це зобов'язання також поширюється на користувачів Сервісу і на осіб третьої сторони, яким було передано інформацію щодо угоди. 11.2 Покладене на працівників Сервісу CoinDrift.top зобов'язання щодо забезпечення конфіденційності, залишається чинним після припинення їхньої роботи або будь-яких інших договірних відносин із Сервісом, а також при переведенні таких співробітників на інше робоче місце. Розкриття такої інформації державним, правоохоронним органам та іншим суб'єктам у випадках, які визначені законом, не є порушенням зобов'язання конфіденційності. 11.3 Зобов'язання щодо забезпечення конфіденційності, за умови, що використання інформації, що розкривається, обмежується запобіганням легітимізації доходів від злочинів і фінансування тероризму, не може застосовуватися до розкриття інформації між фінансовими установами, що утворюють консолідовану групу, яка співпрацює з Сервісом CoinDrift.top.

12. Висновок

У зв'язку з вищевикладеним, сервіс CoinDrift.top не несе жодної юридичної відповідальності за використання його з метою легалізації грошових коштів, отриманих злочинним шляхом, фінансування тероризму або купівлі заборонених товарів і послуг, але зобов'язується вжити всіх можливих та доступних заходів для запобігання спробам використання Сервісу з метою легалізації грошових коштів, отриманих злочинним шляхом, фінансування тероризму або купівлі заборонених товарів і послуг.